Après la BaFin qui a sanctionné par deux fois la néo-banque N26, c'est au tour de la Financial Conduct Authority de sanctionner une néo-banque britannique Starling Bank pour un montant de 29 M£ ❗
La banque britannique qui est passée de 43 000 clients en 2017 à plus de 3,6 millions en 2023 📈 a été condamné pour de très lourds manquements dans son dispositif de sécurité financière et plus spécifiquement de vérification des Sanctions
En effet, l'établissement qui a ouvert plus de 54 000 comptes pour 49 000 𝗰𝗹𝗶𝗲𝗻𝘁𝘀 𝗮̀ 𝗵𝗮𝘂𝘁 𝗿𝗶𝘀𝗾𝘂𝗲 entre septembre 2021 et novembre 2023 selon la FCA, a découvert en 2023 que son système automatisé de filtrage des sanctions fonctionnait sur la base d’une 𝗹𝗶𝘀𝘁𝗲 𝗶𝗻𝗰𝗼𝗺𝗽𝗹𝗲̀𝘁𝗲 𝗱𝗲𝘀 𝗶𝗻𝗱𝗶𝘃𝗶𝗱𝘂𝘀 𝘀𝗼𝘂𝗺𝗶𝘀 𝗮̀ 𝗱𝗲𝘀 𝘀𝗮𝗻𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 financières depuis 2017...
"Les contrôles de sélection des sanctions financières de Starling étaient 𝘀𝗰𝗮𝗻𝗱𝗮𝗹𝗲𝘂𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗹𝗮𝘅𝗶𝘀𝘁𝗲𝘀" a déclaré Therese Chambers, Directrice executive adjointe de la FCA, ou encore "La société a 𝗮𝗴𝗴𝗿𝗮𝘃𝗲́ 𝗹𝗮 𝘀𝗶𝘁𝘂𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 en ne respectant pas correctement les exigences de la FCA qu'elle avait acceptées et qui avaient été mises en place pour réduire le risque que Starling facilite la criminalité financière""...
Notons cependant que, de part sa totale coopération, la banque a bénéficié d'une 𝗿𝗲́𝗱𝘂𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲 30% sur le montant de sa sanction
En conclusion, une mauvaise presse pour une banque qui envisage une 𝗲𝗻𝘁𝗿𝗲́𝗲 𝗲𝗻 𝗯𝗼𝘂𝗿𝘀𝗲 prochainement...
Affaire à suivre !
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