Une rentrée qui risque d'être difficile pour certains… En cette période estivale, où nous avons profité des plages (ou des montagnes), les équipes de contrôle des différents régulateurs n'ont pas chômé !
Au Luxembourg, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a notamment frappé fort chez 2 établissements !
BGL BNP Paribas a écopé de 3 M€ pour des "cas sévères de non-respect des obligations professionnelles" en matière de LCB-FT.
Pour un groupe ciblé de clients risqués, les manquements portent principalement sur le contrôle de l'origine des fonds et du patrimoine, contrôle des transactions atypiques. De plus, la banque a clôturé certains de ces comptes présentant de lourds soupçons sans en informer la Cellule de renseignement…
La Banque Havilland S.A. privée appartement à la famille britannique Rowland, a écopé de 5 M€, dans un contexte difficile puisque la banque a déjà été mise sous administration judiciaire du prêteur et à la révocation de son agrément
Le régulateur a relevé des "défaillances majeures dans le système de LCB"
En Allemagne, La BaFin a également (encore) porté un grand coup sur N26
La banque en ligne écope de 9,2 M€ d'amende, après une première sanction de 4,2 M€ en 2021 ! Cette fois-ci le grief porte sur des retards 'systématiques' de signalement en cas de soupçon de blanchiment. N26 a tout de même répondu avoir investi plus de 80 M€ dans son dispositif depuis 2022…
Aux Pays-Bas, la DNB a sanctionné (montant encore non communiqué) de Volksbank pour des lacunes dans ses dispositifs de gestion des risques.
Il s'agit de la deuxième amende à laquelle la banque est confrontée après que DNB a jugé les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent de la banque inadéquats l'année dernière.
Aux Etats-Unis, dans un autre registre, la SEC a infligé quelque 393 M$ à 26 banques et firmes de courtage ou de conseils en investissements !
Ces amendes portent sur l'utilisation par les équipes de méthodes de communication non approuvées, leurs communications électroniques professionnelles, passaient par des SMS personnels ou des messageries comme WhatsApp…
Une rentrée riche (sans mauvais jeu de mot) en actualité, en espérant que nos établissements français s'en sortent mieux… Affaire à suivre !
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